1机是否违法2出售私人机合法吗3个人使用机是否违法4使用自己的机为他人提现是否违法5个人买卖机是否违法
个人使用机并不违法但如果你帮助别人通过机非法套现那就是违法的可能涉及非法经营
还有一点就是如果你使用的机存在跳码或者篡改的情况你的信用卡随时可能面临被银行控制的危险比如降低额度或者直接给你封卡等
由于机跳码对码交易存在很大风险如假商户商户号码带有特殊符号商户地区与您所在地区不符等银行通过比对就知道您是使用机非法提取现金将对您进行风险控制
因此个人如果使用机刷卡一定要使用不跳码的正规机
不跳码的机是什么样的机它的缩写是从某种程度上来说标准是
每个交易的商家必须是标准商家不允许有优惠商家
交易中使用的商户名称必须真实不得虚假或虚构只能在工商信息网等平台上找到完全相同的商家
交易的商户编号必须是纯数字不能用字母或其他特殊符号代替
与您进行交易的商家必须来自您所在地区例如如果您在上海浦东但最终使用的是北京的商户那
因此如果您使用的机不跳码且是正规支付公司的产品您可以放心使用否则迎接你的只会是银行的严厉制裁和风控
机本身销售是允许的但必须经过公司授权销售或者有自营许可证才属于合法范围如果公司没有经营权就是非法的同时如果利用机进行套现等活动也会被视为违法犯罪
扩展信息
根据两高关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释套现是指违反国家规定利用销售点终端机等方式通过虚构交易虚假价格现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金
中国银联银联卡收单机构商户风险管理规则中对现金套利的定义是商户与不良持卡人或其他第三方串通或者商户本身利用虚拟交易获取现金
参考资料百度百科机取款
个人使用机并不违法因为央行正式发布银行卡收单业务管理法放宽个体工商户受理信用卡资格机基本上让刷信用卡变得很容易除部分银行仍有限制外大多数银行现已可以接受以个人结算账户作为收单机构的个体工商户的信用卡申请个别银行仍未完全自由化
但如果个人利用机恶意套现则属违法行为将受到法律追究提供犯罪工具经营违法产品的也将受到法律制裁
法律基础
最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定二第五十四条信用卡诈骗案件刑法第一百九十六条从事信用卡诈骗活动有下列情形之一的依法追究刑事责任一使用伪造的信用卡或者使用虚假身份取得的信用卡无效信用卡或者冒用他人信用卡进行诈骗活动金额超过5000元的二恶意透支金额超过万元的本条所称恶意透支是指持卡人以非法占有为目的超过规定限额或者规定期限透支发卡银行经两次催告后三个月以上仍不退卡的行为恶意透支且金额在1万元以上10万元以下的公安机关立案前已清偿全部透支利息情节明显轻微的可以依法不追究刑事责任
在机上提取信用卡现金属于犯罪行为无论你是否使用自己的机提现都是违法的银行不允许使用自己的机刷卡但由于监管漏洞如果次数低于3次且金额低于1万元银行可能不会追诉此时您还需要支付05以上的提现手续费
1机取款
在机上取款本质上是一种欺骗银行的行为犯罪嫌疑人擅自将信用卡信用功能改为现金贷致使发卡机构无法判断持卡人正常信用状况及信用卡使用情况机套现现已成为银行卡犯罪发案量最高的犯罪形式且呈逐年上升趋势这不仅扰乱国家金融秩序给金融安全带来巨大风险而且容易滋生地下金融活动影响社会稳定信用卡套利现象出现的原因之一是2009年国内各大银行急于拓展信用卡业务在流程上对风险控制重视不够在部分银行申请普卡只需提交身份证复印件和名片即可
2提现类型
1是非法中介商户使用机套现犯罪分子申请机或向他人租用机持卡人在机刷卡后应向持卡人支付刷卡金额并从向银行支付的信用卡扣除费率中扣除现金金额08至2的手续费赚取非法利润收银员利用机对顾客的信用卡进行结算盗取银行卡信息
2克隆机属于犯罪行为犯罪嫌疑人使用假身份证办理信用卡和机后通过信用卡购物获取商户机上的小额收据并利用商户机上反映的信息利用一些技术手段进行诈骗将犯罪嫌疑人修改为与商户信息相同的机内部参数在这种情况下嫌疑人将取消或退回最后一笔交易
随着银行卡业务的快速发展一些不法分子设立取款公司利用机进行虚构交易帮助患者提取银行资金并收取一定比例的手续费获取非法利润
个人买卖机不违法但利用机恶意套现属于违法
根据关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释
第十二条违反国家规定利用销售终端机等方式通过虚假交易虚假价格返现等方式直接向信用卡持卡人支付现金情节严重的依照刑法第二条的规定处罚根据刑法第一百二十五条的规定以非法经营罪定罪处罚
有前款行为数额超过100万元或者造成金融机构资金逾期20万元以上或者给金融机构造成10万元以上经济损失的视为符合刑法第220条规定第五条规定的情节严重的数额超过五百万元或者造成金融机构资金逾期一百万元以上或者造成金融机构经济损失五十万元以上的以刑事犯罪论处第225条规定的情节特别严重
持卡人以非法占有为目的以上述方式恶意透支应当追究刑事责任的依照刑法第一百九十六条的规定以信用卡诈骗罪定罪处罚
扩展信息
最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定二
第五十四条信用卡诈骗案刑法第一百九十六条从事信用卡诈骗活动涉嫌下列情形之一的应当提起公诉
一使用伪造的信用卡或者使用虚假身份冒领的信用卡或者使用无效的信用卡或者冒用他人的信用卡进行诈骗活动金额超过5000元的
二恶意透支金额一万元以上的
本条所称恶意透支是指持卡人以非法占有为目的超过规定限额或者规定期限透支发卡银行经两次催告后三个月以上仍不退卡的行为
参考来源广东省清远市佛冈县人民检察院最高人民法院关于修改第关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释号决定
