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怎么判断pos机的商户是不是虚假商户

pos机办理 2018-09-25 379234°c

有的客户在办理POS机的时候问我,你这里面的商户没有虚假商户?全部都是真实商户吧?甚至打开工商网站去一个个的查商户存不存在,弄的我哭笑不得。

有位客户还打开自己的账单,说曾经在国美消费过一笔,账单上显示的商户名称和自己刷的商户名称却不一致,说这个肯定是虚假商户,为了这个问题我特地为他解释了1个小时,最终他还是存在疑惑。

怎么判断pos机的商户是不是虚假商户

为什么同一商户,却在账单上显示不同的商户名称

每个支付公司的进件格式不一样,有的是严格按照营业执照上的名称来命名商户名称,有的是根据商户的意愿,用简称来命名。比如麦当劳,有的支付公司在进件时,会写武汉麦当劳,有的会按照行业来命名麦当劳餐饮连锁,有的则会直接以麦当劳来命名,所以你去不同的麦当劳,刷出的商户名称可能都是不一样的,但不能认定它就是虚假商户。

是不是虚假商户是由银联来判定的

如果银联怀疑一个商户是假的,是要有证据的。我们知道,门店办理POS机是需要提供营业执照、门头照片等真实资料。所以银联才会经常抽查支付公司的商户,抽中的商户需要提交该商户的资料给银联检查,如果拿不出整套资料(营业执照,门头照片),才可以判断假的,如果判断是虚假商户就会被关停,支付机构也会受到处罚。

银行是如何判定虚假商户的

银行是没有权限检查支付公司的商户资料的,但是银行可以根据商户流水判定该商户是不是虚假商户,如果这个商户流水异常,或者在该商户刷的卡很多都恶意逾期了,或者非常理刷卡,就可以判断这个商户是恶意TX嫌疑的商户,以后再有银行卡刷到这个商户就会判断风险交易,进入银行的风控系统。

怎么判断pos机的商户是不是虚假商户(1)

那么很多人担心,支付公司商户池的商户这么多人刷,不可避免有些商户被银行监控,如果我刷了这个商户,我的卡也可能被风控。支付公司当然也会想到这一点,所以他们想的更周全,支付公司会监控商户流水,商户流水过大,便会让这个商户隐藏,让大家选不到这个商户,这样可以平衡各商户流水。

因此在几年前,刚出手刷的时候有客户反映刷卡后提示风险交易,但是现在基本上没有这样情况发生了。说明支付公司的系统都是不断完善的。

所以各位朋友不要听风就是雨,认为自选商户的POS机刷卡不安全,其实支付公司比你更担心这一点,一旦被银联判断为虚假商户,支付公司也会受到处罚的。

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