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pos代理商如何避免遇到盗刷拒付

深圳POS机 2019-02-26 37363°c

近年来,随着金融科技的不断发展,传统固定大pos已经无法满足市场的需求了,一种更方便的移动pos机风靡市场。移动pos机给我们带来便利的同时,也给一些犯罪团伙可乘之机!其中盗刷拒付就是一个令广大pos代理商所苦恼的问题。

pos代理商如何避免遇到盗刷拒付(1)

那么,作为pos代理商如何避免遇到盗刷拒付?

1、不要通过任何网店形式销售pos机或手机pos机,因为你无法核实购买者的真实身份,根据统计,80%拒付盗刷来源于网络销售

2、很多时候拒付盗刷的持卡人和商户一伙,代理商能做的就是如何核实商户的真实性问题,核实好商户基本就能很大程度上杜绝绝大部分伪卡盗刷导致的拒付等情况。

原因很简单,犯罪份子有伪卡需要一台pos机去刷出来,而通常去外面找人套现要冒很大的风险,因为大部分制作出来的伪卡是一张白卡,卡面的印刷图案、日期、样式等都无法做到和真卡一模一样,所以只能自己购买pos机自己刷伪卡复制卡把钱套出来。

3、尽量让商户多提交更多的联系方式,譬如QQ微信号等,甚至是支付宝好友,如果发现商户的QQ号为小号,微信号没有朋友圈的等异常情况,这个时候要特别谨慎了。

正常人都是有社交工具的,并且朋友圈发些吃的喝的玩的,不正常的人心里有鬼的人一般只会提供小号,如果你说这个人就是不会玩QQ微信,那他凭什么会玩你的刷卡器?这类绝不正常,提供售后服务是正当借口。

4、手机号为新号没有认证的这种不能入网,怎么判断?某些号段手机号是不需要身份证注册的,这个号段最好不要提供pos,具体哪些号段百度。有条件的可以通过电信运营商的要素验证接口。

pos代理商如何避免遇到盗刷拒付(2)

另外很多人常用的手机号都绑定了QQ号,微信号,甚至支付宝,加入通讯后,QQ微信等提示好友,看看朋友圈具体情况,是不是一无所有?干嘛的?另外支付宝也可以反向侦查下,甚至可以通过打1分钱看姓名和卡号是否一致。这里的核心就是没有社交的商户不是好商户!

5、对于下级代理商或业务员必须要求发展的商户要有QQ微信甚至是支付宝,自己的业务员甚至可以由公司提供微信号方便查证以及二次营销。

6、对于疑虑较高的商户必须要求商户提供信用卡近三个月交易银行打印的账单!(网上可以购买到真实的身份证信息,但真实的当地银行打印出来的信用卡账单买不到)

7、对于发展的代理商拿货低于100台的保持非常大的谨慎,特别是那种拿个几台十台的那种,很容易出问题。一般代理的要么有公司,要么兼职,那么要求分销商提供下公司信息或者兼职单位名片等信息,如啥也没有的社会闲散人员建议不要给其代理分销。

对于邮寄地址进行必要的查证,在携程网、58同城等网上看下有无此地址信息,是办公楼还是住宅楼,疑惑较深的可以电话中介声称要租房或买房,问出现任房主信息以便核实。

8、不要盲目的在网上免费送机器。但可以在当地摆摊做活动送!

9、不要轻易的跨区域招商或售卖机器,为什么外省或外地的会找你办机器?或找你代理?按道理都会在本地找人办理或者代理吧?如果主动找到你了是通过什么渠道得知你信息的?这种情况也有较大风险。

10、不要代理没有央行颁发的支付牌照,未通过银联认证,没有风控手段的品牌手刷!越简单的越不要代理!因为这是犯罪团伙最喜欢的手刷。

11、建议各支付公司组织相互查证平台,没有办理过pos机的商户和在别的平台已经办理过pos机并正常使用的商户应当划分出风险等级.(开通过并且在别的平台正常使用过的商户,风险就特别低。而从来没办过的商户风险高)

12、建议各支付公司在APP功能中加入授权手机定位功能,在使用APP时不开定位将无法使用刷卡,而刷卡时的位置信息将保留在后台并获取其活动轨迹,如在风控地区将立即冻结刷卡资金。

13、建议各支付公司在开通APP流程中应当加入电子邮箱和联系地址(家庭住址)等必要信息因素。用户将有很多。这里不详说。

14、建议各支付公司风控人员应该深入到网络上的身份证、银行卡信息的买卖的黑色产业链中潜伏去。因为可以获取最新的犯罪手法,物料来源甚至数量、地区等信息。对大规模出现的伪卡假卡能够掌握最新的信息已达到预警和做好风险措施的目的。

总的来说,现在实名认证已经非常普遍,一般来说只要我们在开发商户的时候仔细甄别,遇到犯罪分子的可能性还是比较小的。

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