本文内容
用自己的机给别人套现违法吗使用信用卡套现的人和机商户会受到法律的惩罚吗别人用我的机套现2万元是否违法我需要承担什么责任
在机上刷信用卡套现是否犯罪无论你是否使用自己的机提现都是违法的银行不允许使用自己的机刷卡但由于监管漏洞如果次数低于3次且金额低于1万元银行可能不会追诉此时您还需要支付05以上的提现手续费
1机取款
在机上取款本质上是一种欺骗银行的行为犯罪嫌疑人擅自将信用卡信用功能改为现金贷致使发卡机构无法判断持卡人正常信用状况及信用卡使用情况机套现现已成为银行卡犯罪发案量最高的犯罪形式且呈逐年上升趋势这不仅扰乱国家金融秩序给金融安全带来巨大风险而且容易滋生地下金融活动影响社会稳定信用卡套利现象出现的原因之一是2009年国内各大银行急于拓展信用卡业务在流程上对风险控制重视不够在部分银行申请普卡只需提交身份证复印件和名片即可
2提现类型
1是非法中介商户使用机套现犯罪分子申请机或向他人租用机持卡人在机刷卡后应向持卡人支付刷卡金额并从向银行支付的信用卡扣除费率中扣除现金金额08至2的手续费赚取非法利润收银员利用机对顾客的信用卡进行结算盗取银行卡信息
2克隆机属于犯罪行为犯罪嫌疑人使用假身份证办理信用卡和机后通过信用卡购物获取商户机上的小额收据并利用商户机上反映的信息利用一些技术手段进行诈骗将犯罪嫌疑人修改为与商户信息相同的机内部参数在这种情况下嫌疑人将取消或退回最后一笔交易
随着银行卡业务的快速发展一些不法分子设立取款公司利用机进行虚构交易帮助患者提取银行资金并收取一定比例的手续费获取非法利润
将受到法律制裁
根据关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释第12条
违反国家规定利用销售点终端机等方式通过虚构交易虚假价格返现等方式直接向信用卡持卡人支付现金情节严重的给予以下处罚依照刑法第225条的规定依照第一条的规定以非法经营罪定罪处罚
扩展信息
信用卡业务管理办法规定
第六十六条持卡人违反本办法规定提取现金的处提取现金金额百分之三十以上百分之五十以下的罚款
第六十七条持卡人违反本办法规定出租出借信用卡及其账户的除责令改正外并处违法金额5以上1000元以下的罚款租用或借出帐户并没收其违法所得
第六十八条持卡人恶意透支的依法追究刑事责任
参考来源百度百科关于下发信用卡业务管理办法的通知
参考来源百度百科妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解答
有人想用我的机套现2万元是的这是非法的利用机为他人套现资金情节严重的构成非法经营罪
法律分析
信用卡套现加剧了我国金融秩序的不稳定我国对金融机构有严格的准入制度有一系列严格的规定来监控金融机构的资金流入和流出不法分子伙同商户通过虚拟机进行信用卡刷卡等不实交易变相进行信用卡提现然而它们却游离于法律框架之外违反了国家有关金融业务特许经营的法律规定背离了中国人民银行关于现金管理的相关规定还可能为洗钱等违法活动提供便利这无疑给我国整体金融秩序造成不稳定因素此外银行风险的增加大量不良贷款的形成也会破坏社会的诚信环境阻碍信用卡行业的健康发展其次非法提取现金对发卡银行造成巨大伤害绝大多数信用卡都是无担保贷款工具只要持卡人进行了消费银行就必须承担还款风险因此一般情况下银行会通过高额透支利息或提现手续费来防范透支风险但信用卡套现的行为却规避了银行设定的高额取款手续费突破了银行的防范门槛特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料不断提高信用卡额度银行的正常业务受到极大干扰也带来了巨大的风险隐患由于套现资金数额较大持卡人等于获得了无息无抵押的个人贷款发卡银行无法得知这些资金的用途难以有效识别和追踪信用卡信用风险的形式实际上已演变为投资或投机的信用风险一旦持卡人无法偿还现金金额银行不仅会损失贷款利息还会损失大量资产
法律基础
中华人民共和国刑法第二百二十五条违反国家规定有下列非法经营活动之一扰乱市场秩序情节严重的处五年以下有期徒刑或者拘役并处或者并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款或者并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款情节特别严重的处五年以上有期徒刑并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产一未经许可经营特许经营专卖项目或者法律行政法规规定的其他项目二买卖进出口许可证进出口原产地证书以及法律行政法规规定的其他营业执照或者批准文件的三违法经营证券期货保险业务或者违法从事资金支付结算业务四其他严重扰乱市场秩序的违法经营行为
